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COMUNICAZIONE AGLI ISCRITTI SULLA RAZIONALIZZAZIONE DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE DEL GRUPPO INTESA SANPAOLO

Gentili iscritti,

il Fondo Pensioni per il Personale Cariplo (Fondo Pensioni Cariplo) è coinvolto nel percorso di integrazione dei regimi di previdenza complementare avviato dal Gruppo Intesa Sanpaolo sin dal 2015 al fine di razionalizzare e migliorare l’efficienza nella gestione del Welfare, anche in ottemperanza degli orientamenti ripetutamente auspicati dall’Autorità di Vigilanza. Detto percorso è frutto di specifici approfondimenti fra la Banca e le Delegazioni Sindacali sfociati in un Accordo che è stato attentamente valutato dal Consiglio di amministrazione del Fondo Pensioni Cariplo per gli adempimenti conseguenti.

Il percorso di integrazione prevede quanto segue:

- la confluenza, con decorrenza 1° gennaio 2027, in un fondo unico di Gruppo, individuato nel Fondo Pensione del Gruppo Intesa Sanpaolo (FondISP), opportunamente riorganizzato per consentire di gestire in sezioni distinte sia la prestazione definita sia la contribuzione definita;

- per gli iscritti al Fondo Pensioni Cariplo in particolare:

       o gli iscritti alla Sezione 1 a prestazione definita saranno destinatari di un’offerta volontaria e            irripetibile di capitalizzazione della posizione individuale secondo le regole ed i criteri di calcolo già adottati e in essere per la determinazione delle riserve matematiche; coloro tra questi che non aderiranno all’offerta, saranno trasferiti dal 1° gennaio 2027 alla Sezione B del Fondo Pensione del Gruppo Intesa Sanpaolo, che continuerà ad assicurare loro il trattamento previdenziale a prestazione definita previsto dal Fondo Pensioni Cariplo, mantenendo invariati sia i criteri di erogazione delle prestazioni sia le garanzie assicurate dalla Banca;

       o gli iscritti alla Sezione 2 a contribuzione definita saranno trasferiti dal 1° gennaio 2027 alla Sezione A del Fondo Pensione del Gruppo Intesa Sanpaolo, consentendo loro di:

   • diversificare, in un fondo con un patrimonio complessivo tra i più elevati ed eterogenei in Italia, il proprio investimento contributivo su uno o più comparti in funzione della propria propensione al rischio;

   • avvalersi della valorizzazione mensile della propria posizione individuale, al fine di garantire un monitoraggio puntuale dell'andamento della stessa e di agevolare l’eventuale avvio delle pratiche di smobilizzo;

   • iscrivere i familiari fiscalmente a carico, secondo la normativa tempo per tempo vigente, con la possibilità per ciascun figlio o minore in affidamento fino al compimento del 24° anno di età e sempre a carico dell’iscritto richiedente, di beneficiare di uno specifico "contributo welfare" per ogni beneficiario, erogato sotto forma di contribuzione a previdenza complementare sulla posizione individuale che sia stata aperta dal dipendente a nome dei figli/affidati presso il Fondo Pensione del Gruppo Intesa Sanpaolo;

   • aderire, su base volontaria, alle coperture assicurative accessorie per premorienza e invalidità permanente in essere presso il Fondo Pensione del Gruppo Intesa Sanpaolo con onere a proprio carico;

   • aver accesso alla gestione telematica completa della propria posizione individuale, comprensiva di consultazione, adempimenti e inoltro di richieste, tramite il portale web del Fondo Pensione del Gruppo Intesa Sanpaolo.

Tutto ciò premesso, gli iscritti alla Sezione 1, entro il mese di giugno 2026, riceveranno una comunicazione contenente l’offerta di capitalizzazione, volontaria e irripetibile, che indicherà l’ammontare del capitale offerto, i criteri, le ipotesi tecnico-attuariali, le modalità di adesione nonché i tempi per la risposta, relativa all’accettazione o meno dell’offerta.

Stante quanto sopra e tenuto conto di quanto previsto dallo Statuto del Fondo Pensioni Cariplo, tutti gli iscritti sia alla Sezione 1 (solo pensionati diretti) sia alla Sezione 2 riceveranno, sempre entro il mese di giugno 2026, il quesito referendario con il quale verrà richiesto se, a seguito del trasferimento dell’intero patrimonio del Fondo Pensioni Cariplo al Fondo Pensioni del Gruppo Intesa Sanpaolo, si voglia procedere allo scioglimento del Fondo Pensioni Cariplo ed affidare le operazioni di liquidazione al Consiglio di amministrazione attualmente in carica.

I principi guida che hanno ispirato e contraddistinto l’operato del Fondo Pensioni Cariplo, per tutti i suoi 190 anni di vita, trovano corrispondenza nel FondISP che potrà continuare con rinnovato impegno nella propria missione al servizio degli iscritti, potendo contare al contempo su una consistente riduzione dei costi di gestione e sulle opportunità di valorizzazione dall’investimento di un patrimonio molto più ampio.

                                                                                                                                           Il Presidente

                                                                                                                                 Prof. Rocco Corigliano